13.12.2018 в 19:00 - пройдет бесплатный вебинар: «Защита прав потребителя. Как правильно отстаивать свои права.». Регистрация на вебинар.

Разблокировка банковских карт и счетов

Приостановки по 115-ФЗ
Устная консультация
Бесплатно
Письменная консультация
от 5 000
Аналитика причин, сбор документов, переговоры с банком
от 20 000
Составление/анализ искового заявления
10 000
Судебное разбирательство
от 20 000

Стоимость услуг рассчитывается в зависимости от сложности вопроса и временных затрат, необходимых на проработку вопроса и саму консультацию.

В целях противодействия коррупции и отмыванию нелегальных доходов 115-ФЗ наделил банки особыми правовыми полномочиями и обязанностями, которые позволяют банкам блокировать счета субъектов предпринимательской деятельности, а также физических лиц, в случаях, когда у банка возникают сомнения на предмет законности осуществляемых клиентом финансовых операций. При этом, законодатель, указав в законе основные возможные основания для блокировки, оставил их перечень открытым, то есть на усмотрение банкирам. Это привело к тому, что уже в конце 2017 года повсеместно началась массовая блокировка счетов юрлиц и частных предпринимателей по надуманным основаниям. Каждый банк установил свои внутренние правила такой блокировки, информация о которых является закрытой, поэтому предугадать заранее, что понравится конкретному банку и что не понравится, практически невозможно.

В соответствии с действующими правовыми нормами 115-ФЗ, в случае блокировки банки должны запрашивать информацию о сделках, вызвавших подозрение, у своих клиентов, и, в случае, если клиент сможет подтвердить легальность этих сделок, блокировка должна быть снята. Однако, на практике дело обстоит по иному. Банки запрашивают информацию по сделке, клиент предоставляет документы, но блокировку снимать не торопятся. В некоторых случаях, банки предлагают своим клиентам перевести деньги с заблокированного счета или карты на счет другого банка, но за солидный процент (обычно 10 - 15%). Таких полномочий банкам законодатель не предоставлял, но, с другой стороны, прямого запрета на такие недружественные действия по отношению к клиенту, попавшему в зависимость от банкиров, в законе тоже не прописано. А что прямо не запрещено, то как известно, разрешено.

Что же делать в такой ситуации? Если Ваши сделки были легальными и банк заблокировал средства по одному ему понятной причине, необходимо отстаивать свои права. Если банк отказывается нормально взаимодействовать и проблемы клиента его не беспокоят, то у клиента есть полное право обратиться в суд. И, как показывает судебная практика, выиграть дело у банка вполне возможно, поскольку по закону именно банк в таких случаях должен доказать, что сделки клиента нарушают требования 115-ФЗ. Если банк запросил документы по сделке, но после их представления блокировку не снял и не запросил дополнительные сведения, правовая позиция банка в этой ситуации выглядит с юридической точки зрения, более чем странно. И в таких случаях, суды встают на сторону предпринимателя. Не менее странным выглядят и предложения банков перевести деньги в другие банки за высокий процент, поскольку, если банк считает, что клиент совершает преступные действия, то в этой ситуации банк юридически является пособником данного преступления.

Юридическая компания URVISTA помогает решить проблемы с блокировкой банковских карт и счетов законным способом. Наши юристы и адвокаты имеют большой опыт решения подобных проблем, хорошо знают нюансы 115-ФЗ и последнюю судебную практику по данному правовому вопросу. Проанализировав ситуацию нашего клиента, мы найдем оптимальное и эффективное правовое решение даже в сложных случаях.

Наши услуги

Специалисты Юридической компании URVISTA предлагают услугу по разблокировке банковских карт и счетов субъектов предпринимательской деятельности, а также физических лиц под “ключ”.

Наши юристы и адвокаты:

  1. Проконсультируют Вас по сложившейся проблеме, и на основе анализа Вашей ситуации оценят риски и юридические перспективы;
  2. Помогут подготовить заявление и необходимые документы для банка;
  3. Вступят в профессиональные переговоры с банком и попытаются решить проблему в досудебном порядке;
  4. Подготовят исковое заявление в арбитражный суд;
  5. Представят интересы клиента в суде (при этом участие самого клиента в судебных заседаниях не является обязательным);
  6. Оспорят судебное решение в случае необходимости;
  7. Выполнят иные правовые задачи, направленные на решение проблемы нашего клиента.
Свяжитесь с нашими юристами по телефону 7 495 600-44-40, почте info@yourwin.com, или заполните форму

Обязательные поля для заполнения.

Нажимая на кнопку «Отправить», вы соглашаетесь с пользовательским соглашением и политикой конфиденциальности.

Бесплатная консультация адвоката
Команда
Глеб Подъяблонский
Оформление недвижимости, Руководитель отдела
Алексей Петропольский
Руководство компании, Генеральный директор

Заполните заявку и получите бесплатную консультацию адвоката.

Обязательные поля для заполнения.

Нажимая на кнопку «Отправить», вы соглашаетесь с пользовательским соглашением и политикой конфиденциальности.

Видео
Как проверять контрагентов?
Как разблокировать карту по 115-ФЗ?
Абонентское юридическое обслуживание или штатный юрист?