ВС РФ: банк вправе отказать в выдаче наличных по окончании срока вклада

Судьи Верховного Суда поставили точку в деле об отказе Сбербанка в выдаче наличных по завершению срока депозитов, признав правоту действий банка. Ранее суды нижестоящих инстанций также поддержали правовую позицию банка, сославшись на нормы антиотмывочного законодательства и указав на возможность осуществления клиентом безналичного перевода в другую кредитную организацию. Суть ситуации заключалась в том, что клиент Сбербанка перевел с одного своего счета на другой свой счет крупную денежную сумму и попытался снять ее наличными. В обналичивании денежных средств ему было отказано, более того банк потребовал от клиента предоставить ему документы, для подтверждения легальности происхождения денег. Но после изучения представленной клиентом документации ситуация не изменилась. Тогда клиент открыл несколько депозитов в Сбере и перевел “подвисшие” деньги на них. Сбербанк против данной операции возражать не стал. Однако по окончании срока депозитов, снова отказал в выдаче наличных и предложил клиенту перевести его средства в другую кредитную организацию с уплатой соответствующего комиссионного процента за совершение операции. Клиент был возмущен и обратился в суд. В суде представители банка пояснили, что в действующем законодательстве отсутствуют нормы, которые обязывали бы банк возвращать денежные средства в той форме, в которой хочет клиент. Поэтому банк вправе сам принимать решение о форме выдачи денег (наличной или безналичной). Верховный Суд полностью согласился с правовой позицией банка.