ЦБ РФ указал, как пожаловаться на банк, который не пересмотрел отказ провести операцию

21 апреля 2018 года вступает в силу Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У о порядке принятия и рассмотрения межведомственной комиссией ЦБ РФ заявлений.

Документ будет интересен компаниям, индивидуальным предпринимателям и физлицам, которым финансовая организация отказала в проведении операций с деньгами или иным имуществом. Речь не только о банках, но и о страховых компаниях (кроме медицинского страхования), участниках рынка ценных бумаг, страхового брокера, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитного потребительского кооператива, в том числе сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, микрофинансовой организации, общества взаимного страхования, негосударственного пенсионного фонда, ломбарда. Также документом можно воспользоваться, если кредитная организация не отменила отказ заключить договор банковского счета (вклада).

Данный вопрос в настоящее время актуален, как никогда, поскольку в рамках работы банков с применением Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", с их стороны допускается большое количество злоупотреблений.

Итак, вышеназванное Указание Банка РФ от 30.03.18г. регулирует порядок подачи, рассмотрения и информирования заявителя о результатах рассмотрения жалобы, в случае, когда в соответствии с ФЗ-115 для заявителя наступили неблагоприятные последствия и банк либо другая финансовая организация не удовлетворила претензии клиента.

Заявление об обжаловании должно быть адресовано межведомственной комиссии при Центробанке РФ. Направить жалобу можно по обычной почте или в электронном виде на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". В такой же форме межведомственной комиссией будет направлен ответ заявителю.

В заявлении нужно указать следующие сведения:

• о заявителе (фамилия, имя, отчество, ИНН; дата рождения; место рождения, гражданство сведения о документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства; сведения о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства; адрес регистрации (при наличии); адрес места жительства (места пребывания);
• о самой организации (наименование финансовой организации; регистрационный номер кредитной организации или основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН) некредитной финансовой организации; банковский идентификационный код (далее - БИК) кредитной организации; индивидуальный номер налогоплательщика (далее - ИНН); дата установления договорных отношений с заявителем; дата прекращения договорных отношений с заявителем;
• об отказном решении финансовой организации.

Можно указать и другую информацию, в обоснование своих доводов.

После получения жалобы Центральный Банк будет направлять запрос в финансовую организацию для получения запрашиваемых сведений по спорной ситуации.

Комиссия должна рассмотреть жалобу за 20 рабочих дней со дня обращения. Затем не позднее 3 рабочих дней со дня принятия решения сообщить о нем заявителю.