Письмо Банка России о применении Федерального закона 115-ФЗ

25.10.2021 года Банк России рассмотрел вопрос применения пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Разъяснения коснулись предоставления клиентом пояснений относительно происхождений денежных средств. Так, если клиент предоставит выписку по счету о том, что денежные средства, являющиеся пенсией/заработной платой/стипендией, полученные в наличной форме в иной кредитной организации, которые впоследствии были внесены на текущий счет в банке, в котором данную операцию заблокировали – данные выписки будут считаться достаточным подтверждением происхождения денежных средств.