Банки обязали сообщать о причинах отказа своим клиентам

Ранее банки могли отказать клиенту в проведении операции без объяснения причин, однако теперь, согласно внесенным изменения в закон от 07.08.2001 г № 115-ФЗ, решение об отказе в проведении операции, должно быть мотивировано банком и сообщено клиенту в течение не более пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.

Хотелось бы отметить, что кредитные организации вправе:

  • отказаться заключить договор банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, если возникли подозрения, что договор оформляется с целью легализации доходов или финансирования терроризма
  • расторгнуть с клиентом договор банковского счета (вклада), если в течение календарного года приняты два и более решений об отказе в выполнении распоряжения о совершении операций
  • отказаться выполнить распоряжение о совершении операции, если клиент не представил необходимые документы или у банка возникли подозрения, что операция проводится в целях легализации доходов или финансирования терроризма.

Теперь же, начиная с 30 января банк должен уведомлять граждан и предоставлять информацию о дате и причинах отказа в совершении вышеуказанных операций.